基金里面的净值和估值是什么意思？（基金里的净值和估值哪个低好）
摘要：
基金净值和估值是一个意思，但表达的意思不同，通俗讲，基金单位净值的意思是这只基金现在的价格;基金累计净值是指这只基金成立以来的价格，基金成立后一直按单位净值计算，但当基金有分红的时... 基金里面的净值和估值是什么意思？
基金净值和估值是一个意思，但表达的意思不同。通俗讲，基金单位净值的意思是这只基金现在的价格;基金累计净值是指这只基金成立以来的价格。基金成立后一直按单位净值计算，但当基金有分红的时候，就会剔除分红这部分净值。
比如说:A投资者三点前买入了某只基金，买入的价格就是按照这只基金当天的单位净值计算份额，单位净值一般在晚上九点后公布。
而基金估值是按照最近一个季末，基金的重仓股、持仓比例、仓位数据等，综合进行估算净值，估值是为了方便投资者在挑选基金的时候，提供一个参考。如果基金经理调仓换股后，估值和净值就会有偏差。
因此，估值是一个预估的价格，而基金的单位净值才是一个实实在在的价格，只有净值的涨跌才会影响基金账户资产变动。
估值和净值相差较大？
估值和净值的区别在于它们二者的概念、性质不同：
基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值。
而基金净值分为单位净值和累计净值，其中单位净值是每份基金单位的净资产价值，也就是将当前的基金总净资产除以基金总份额后所得；累计净值则是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。
偏股型基金和债券基金每天都会有一个估值和净值。比如某只基金持有50只股票，那么基金公司或平台就会根据这50只股票的实时价格来预估出基金的净值，而这就是估值。但实际上只有等到股票收盘后，基金公司才能计算出准确的净值，而这就是基金净值。它一般是在晚上八点后才公布的。
所以估算的数据并不真的就代表是净值，它只是一个参考。像有时就会出现估值涨得多，而净值涨的少，或者估涨净跌的情况。这主要是因为基金的持仓是随时变化的，但估值却是根据季报的持仓来计算的，所以就会具有一定的滞后性，从而存在差异。
基金净值和最新估值有什么区别？
什么是基金净值估值?基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。 它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
基金净值和估值的正负百分比意味什么？
净值是确定的，估值是在一定范围之内的估算，有误差
到此，以上就是小编对于基金里的净值和估值哪个低好一点的问题就介绍到这了，希望介绍的4点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。
