现代理财规划思想起源于欧洲的贵族私人银行，发展于20世纪30年代的美国保险业，它是当时保险推销员推销产品的一种手段，1929年10月股票暴跌，证券业受到了极大的冲击，保险业得到了空前的提高，同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求，在这样背景下，一些证券投资顾问和保险推销员...